【关键词】金融系统；风险现状；管理措施

　　所谓金融风险，也就是说在各种不确定的因素下，金融资产面临的各种不同的风险因素。也就是说对于金融风险而言，其有多个不同的元素组成，这一特性直接决定了金融风险为特殊性功能集体。伴随着快速发展的市场经济，伴随着越来越快的全球化步伐，虚拟经济本身也得到了很快的发展，另外，在计算机技术和现代化信息技术的促进之下，全球的金融系统遇到了更加广阔的发展空间，但是也出现了更有挑战性的机遇，有基于此，如何能够从整个金融体系出发，如何能够抓住历史的机遇，如何能够更好的面对来自各个层面的挑战，这些都需要得到很好的考虑。

　　一、当前金融系统存在的风险状况

　　在目前的中国，金融系统中存在的主要风险位于银行系统中，银行系统中之所以能够产生这么多的系统性风险，主要的原因在于对于所有企业来讲，银行基本是融资的唯一来源，很多企业接近90%的融资额度都是源自银行信贷，而这么多的信贷业务又是集中发生在四大国有银行，也就是说，在整个中国金融市场上，银行制度并没有得到真正的完善，虽然改革开放已经走过了30多年，但是观察当前国有商业银行的情况，积压的逾期贷款额度却愈发的庞大。虽然90年代的金融危机激发了政府采取相关的金融系统防范风险，提升了银行的运作健康度，比如对贷款审查的严格度的提升。国家甚至还在金融危机的次年发行了共计两千七百亿的特别国债，充实了银行资本金；除此之外，国家还提升了直接融资在企业融资中所占据的比重，收购了大量的不良资产。

　　除此之外，在中国的金融系统中，还有诸多的风险因素很少被讨论，比如弱势群体问题。所以对应于此，相关的管理部门必须要能够将相关的措施予以完善，必须要能够对风险进行更加科学有效的控制，否则整个系统的风险真的很难做到高水平的管理和有效的控制。

　　二、管理风险的相关措施

　　1.管理风险的基本原理

　　对于所有的管理系统而言，只要其存在量化的要求，那么存在一个基本的过程，这个过程就是如何让数据转化为信息，又如何将信息用于支持决策的作出。对于风险管理而言，这是一样的。风险管理系统涵括了三个基本的部分：数据采集部分、投资组合部分、风险测量部分。数据采集部分中需要收集市场上的和历史上的相关数据，并对这些数据进行简单的加工。投资组合部分，需要将数据进行简化、分解，这个过程一定要遵照模块化方法进行。在这些数据的支持之上，使用VaR模型对企业的资产组合的vaR进行整体的计算，进而对决策的作出予以信息层面的良好支持。

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